OBJETIVOS
Formar al alumno en el concepto, naturaleza y funcionamiento de las pólizas notariales, analizando los principales contratos bancarios formalizados en póliza, así como el papel del notario en su intervención, el marco legal aplicable y las garantías de protección al consumidor.
PROGRAMA
Bloque I. Pólizas notariales y contratos bancarios
Introducción a las pólizas: concepto y naturaleza.
Diferencia entre escritura pública y póliza notarial.
Contratos bancarios más frecuentes en póliza:
Préstamo y crédito.
Contrato de apertura de crédito.
Contrato de descuento.
Contrato de fianza.
Condiciones generales de los contratos bancarios.
Normas aplicables y naturaleza jurídica.
Prevención del blanqueo de capitales en pólizas:
Sujetos obligados.
Medidas de diligencia debida (normal, simplificada y reforzada).
Examen y comunicación de operaciones especiales.
Conservación documental y obligaciones internas.
Bloque II. La intervención notarial en pólizas y la protección al cliente
El deber de información del notario y del registrador.
El control de las condiciones generales en la póliza.
La actuación del notario en la intervención de la póliza:
Circunstancias obligatorias según el Reglamento Notarial.
Conservación y registro en el Libro de Pólizas.
Firma presencial, representantes y unidad de acto.
Control del contenido y asesoramiento al cliente.
Denegación de la función o integración de defectos.
La póliza como título ejecutivo y su regulación en la LEC.
Protección al usuario de servicios bancarios:
Transparencia e información contractual.
Protección frente a la publicidad bancaria.
Servicio de atención al cliente y defensor del cliente.
Quejas y reclamaciones.
Supuestos prácticos de pólizas en notarías.
